Antilavado
1. Objeto de la política
La presente Política establece los criterios internos conforme a los cuales Thulmark integra expedientes, valida perfiles, revisa operaciones y adopta medidas de control relacionadas con la disposición de recursos de sus usuarios para la recepción de USDT en la billetera digital que estos registren. Por la naturaleza habitual y profesional de esta actividad, Thulmark actúa dentro del régimen de Actividad Vulnerable aplicable al uso de activos virtuales en México.
Thulmark no es una Institución de Tecnología Financiera, no es una Institución de Fondos de Pago Electrónico, no es una casa de cambio y no presta servicios financieros regulados reservados a entidades autorizadas por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores o el Banco de México. La función de Thulmark se limita a ejecutar instrucciones del usuario respecto de recursos de su propia titularidad, conforme al marco legal aplicable.
2. Enfoque de revisión
Thulmark aplica un enfoque basado en riesgo al revisar cada expediente y cada instrucción. Para ello, podrá considerar, entre otros elementos: el perfil declarado del usuario, la consistencia entre su actividad y el monto de sus operaciones, la frecuencia con que opera, la documentación proporcionada, la jurisdicción relacionada con los recursos y cualquier antecedente interno derivado del uso de la cuenta.
La revisión no se limita al momento de apertura de la cuenta. Thulmark podrá efectuar validaciones posteriores o solicitar actualizaciones documentales cuando el perfil del usuario, el monto o la naturaleza de las operaciones lo justifiquen.
3. Señales de alerta
Sin que la siguiente lista sea limitativa, Thulmark podrá considerar como señales de alerta:
- Inconsistencias entre la información declarada y la documentación presentada.
- Operaciones que no correspondan con el perfil económico o transaccional del usuario.
- Fraccionamiento aparente de operaciones.
- Solicitudes de uso mediante cuentas, correos o billeteras de terceros no identificados.
- Intentos de acceso no autorizado, suplantación o manipulación del proceso de validación.
- Requerimientos, observaciones o comunicaciones emitidas por autoridad competente.
4. Integración del expediente
Antes de habilitar cualquier operación, Thulmark integra un expediente del usuario con información suficiente para su identificación y conocimiento razonable. Dicho expediente podrá incluir, entre otros elementos:
- Nombre completo y datos de contacto.
- Identificación oficial vigente.
- Comprobante de domicilio.
- RFC, cuando resulte aplicable.
- Declaración del origen de los recursos.
- Datos de la billetera digital registrada para recibir USDT.
- Documentación corporativa, cuando el usuario actúe a nombre de una persona moral.
La información recabada se conserva bajo medidas de resguardo físico, administrativo y tecnológico, y permanece fuera del acceso público.
5. Beneficiario controlador y representación
Cuando el usuario actúe en representación de una persona moral, fideicomiso o tercero, Thulmark podrá requerir información adicional para identificar razonablemente a la persona que en última instancia obtiene el beneficio de la operación o ejerce control efectivo sobre la relación correspondiente. También podrá solicitar documentos que acrediten facultades legales, estructura corporativa y composición accionaria, cuando ello resulte pertinente conforme al nivel de riesgo observado.
6. Personas políticamente expuestas
Thulmark podrá aplicar filtros y procedimientos internos para identificar si un usuario, su representante o su beneficiario controlador tiene la calidad de Persona Políticamente Expuesta. En esos casos, el expediente podrá quedar sujeto a una revisión reforzada, autorización especial o requerimientos adicionales antes de habilitar operaciones.
7. Medidas que puede adoptar Thulmark
Ante la presencia de señales de alerta o de cualquier otro elemento que justifique una revisión adicional, Thulmark podrá:
- Solicitar información o documentación complementaria.
- Posponer temporalmente la ejecución de una operación.
- Rechazar una instrucción concreta.
- Restringir, suspender o cancelar la cuenta del usuario.
- Abstenerse de continuar con la relación comercial.
Estas medidas podrán aplicarse sin necesidad de previo aviso cuando la naturaleza del riesgo detectado así lo requiera.
8. Registro interno y trazabilidad
Toda determinación relevante adoptada por Thulmark en materia de aprobación, rechazo, suspensión o validación adicional se documentará internamente, dejando constancia del momento en que fue tomada y del responsable que intervino en dicha decisión. Esta trazabilidad tiene por objeto conservar evidencia suficiente para atender revisiones internas, aclaraciones del usuario o requerimientos de autoridad.
9. Conservación de la información
La documentación y registros vinculados con esta Política se conservarán durante el plazo exigido por la normativa aplicable en materia de prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita, actualmente no menor a cinco años contados a partir del expediente, registro u operación correspondiente, o por el plazo mayor que en su momento establezca la legislación aplicable.
10. Colaboración con autoridades
Thulmark atenderá los requerimientos formales de las autoridades competentes dentro del ámbito de su operación, incluyendo, en su caso, solicitudes de información, conservación de registros, entrega documental o cualquier otra obligación legal aplicable relacionada con el uso del Sitio y la actividad desarrollada.
11. Marco legal de referencia
Esta Política se elaboró tomando en cuenta la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita y su Reglamento, los criterios aplicables a Actividades Vulnerables publicados por las autoridades competentes, y los estándares internacionales relevantes en materia de prevención de uso indebido de activos virtuales.